Чьи деньги ценнее? Поразмышляйте над этими двумя примерами печатания денег: • Вы кладете на депозит 1000 долларов, а банк платит вам за это 2 процента. • Вы тратите 1000 долларов, расплачиваясь кредитной картой, и банк берет с вас за это 18 процентов. В обоих случаях вы печатаете деньги. Вопрос лишь в том, чьи деньги ценнее. Ваши или те, что вы печатаете для банка? Повторение пройденного: начиная с 1971 года вся мировая монетарная система строится на печатании фейковых денег. Повторение пройденного: люди, работающие за деньги, трудятся на тех, кто печатает деньги. Из этой книги вы узнаете, как научиться печатать деньги, за которые будут работать другие люди. Но прежде всего необходимо разобраться с другими примерами печатания денег. ПЕЧАТАНИЕ ДЕНЕГ 2. Частичное банковское резервирование Мировая банковская система основывается на принципе частичного банковского резервирования. Они используется во всем мире уже в течение тысяч лет. Объяснить ее суть проще всего с помощью следующего примера. Предположим, дело происходит тысячу лет назад и вы владеете лавкой. У вас есть 10 золотых монет. Чтобы закупить товары для продажи, вам необходимо совершить поездку за много миль по неспокойным местам. Вы идете к местному «банкиру» (обычно к ювелиру), который соглашается взять на хранение 10 ваших золотых монет. Он выписывает вам расписку, которой подтверждает, что ваши монеты находятся у него. В сегодняшнем понимании этой расписке соответствует депозитный сертификат. Затем вы совершаете свое многомильное торговое путешествие, имея на руках только этот сертификат. Ваши золотые монеты надежно хранятся у «банкира». Купив товар, вы отдаете свой депозитный сертификат продавцу и отправляетесь домой. Человек, который продал вам товар, идет в свой «банк» и забирает оттуда золотые монеты в количестве, указанном в вашем сертификате. Через некоторое время вы понимаете, что иметь дело с бумагами намного удобнее, чем возить с собой золото. Вы оставляете все золото у «банкира» и начинаете использовать депозитные сертификаты как бумажные деньги. Как банкир печатает деньги Люди, которым требуются деньги, идут к банкиру за ссудой. Банкир дает им девять из ваших десяти золотых монет. Одну он оставляет у себя в сундуке в качестве частичного резерва. Банкиру достаточно держать у себя только 10 процентов — одну монету из ваших первоначальных десяти, чтобы надежно выполнять свои обязательства. Таким образом он напечатал деньги. Благодаря системе частичного банковского резервирования 10 монет превратились в 19 монет. Девять монет, выданных заемщикам, — это фейковые деньги, которые банкир создал из ничего. Дальше становится еще интереснее. Человек, который взял в долг девять из ваших десяти золотых монет, идет в другой банк, кладет их там на депозит и получает депозитный сертификат на девять монет. Банкир, у которого они оказались на хранении, дает в долг 8,1 из этих девяти монет очередному заемщику. Тот берет 8,1 монеты и кладет их на депозит в свой банк. Его банкир дает в долг очередному заемщику 90 процентов из этих 8,1 монеты очередному заемщику… и так далее. Цилиндр фокусника Вы понимаете, что происходит? Подобно фокуснику, который извлекает из своего цилиндра все, что захочет, банкир создает деньги из воздуха. В этом простом примере 10 первоначальных монет превратились в 27,1 монеты благодаря магии системы частичного банковского резервирования. А неоднократное повторение этого фокуса способно уже вскоре превратить 27,1 монеты в 2710 и даже больше. Система частичного банковского резервирования становится механизмом, позволяющим печатать огромное количество денег. Фокусники овладевают миром Задумайтесь: в 1971 году, когда Никсон лишил доллар золотого обеспечения, у мира отпала надобность в оригинальных золотых монетах. В мире распространилась система магических денег, создаваемых из ничего. Представьте себе миллиарды людей, которые берут миллиарды фейковых долларов в банках в виде кредитов и кладут их на депозит. А фокусник волшебным образом извлекает из своего цилиндра все больше фейковых денег. Начиная с 2008 года эти фокусники напечатали уже более 1 квадриллиона долларов, чтобы спасти мир магических денег от коллапса. Вопрос лишь в том, сколько еще денег они смогут извлечь из цилиндра? Банковская паника Если в манипуляциях фокусника произойдет сбой, начнется банковская паника. Волшебное шоу закончится, и возле банков выстроятся длинные очереди вкладчиков, требующих свои деньги назад. Но проблема в том, что у фокусника их нет. Вот почему у американских банков есть запасной план. Федеральная корпорация по страхованию депозитов страхует банковские депозиты в размере до 250 тысяч долларов. Она не располагает средствами, достаточными для того, чтобы покрыть все массовые набеги вкладчиков на банки в случае паники. Если паника все же случается, то можно будет на легальных основаниях просто прекратить работу всей банковской системы. В современной истории закрытие банков происходило уже не раз. Когда магическое шоу прекращается, количество денег, которые вкладчик может вернуть, определяется банкоматом. Представьте себе, что вы подходите к банкомату и видите на нем надпись: «Ваш сегодняшний лимит составляет 100 долларов». Можно ли доверять магическому шоу Когда богатый папа объяснил своему сыну и мне суть частичного банковского резервирования, мы поняли, почему на наших деньгах написано «Мы уповаем на Бога». Сегодня я предпочитаю доверять божьим деньгам — реальному золоту и серебру. Я не верю фокусникам и тем кукловодам, которые стоят за великим грабежом. Я доверяю золоту и серебру, а не элите, которую кукловоды нанимают для организации магического шоу, печатания денег и управления центральными банками, правительством и биржами. Никогда не забывайте, что золото и серебро будут существовать еще долгое время после того, как исчезнете вы, я, элита и даже тараканы. Фейковое золото и серебро Фокусники умеют производить также фейковое золото и серебро. УРОК: Фейковое золото и серебро. Я не вкладываю деньги в фейки — так называемые золотые и серебряные сертификаты. Эти бумаги, которые торгуются на бирже под обозначениями GLD и SLV, не являются золотом и серебром. Я не инвестирую в них, потому что они являются элементом системы частичного банковского резервирования, то есть иллюзионного шоу. Например, фокусник может взять унцию реального золота и превратить ее в 50 или 100 унций фейковых бумажек для продажи на бирже. Печатание паев ETF и взаимных инвестиционных фондов — это часть магического шоу. Фокусники способны печатать деньги, акции, облигации и даже недвижимость. Инвестиционные фонды недвижимости выпускают бумаги под названием REIT. Я люблю золото, серебро и недвижимость, но не буду вкладывать деньги в GLD, SLV и REIT. УРОК: Это не значит, что вы не должны инвестировать в ETF или взаимные фонды. Эти бумажные активы имеют определенные преимущества для некоторых людей. В третьей части книги, посвященной фейковым активам, мы обсудим, кому целесообразно вкладывать деньги в GLD, SLV и REIT, а также то, почему я этого не делаю. Одна из причин моего нежелания инвестировать в ETF заключается в том, что это деривативы и часть иллюзионного шоу. ПЕЧАТАНИЕ ДЕНЕГ 3. Деривативы Глобальная банковская система построена на деривативах. УРОК: Что такое деривативы? Я постараюсь объяснить это как можно более просто. Производные от апельсина Представьте себе апельсин. Если его сжать, из него потечет сок. Апельсиновый сок будет производным (деривативом) от апельсина. Если убрать из сока лишнюю воду, получится концентрат апельсинового сока — дериватив как от апельсина, так и от апельсинового сока. Деривативы нефти и урана